よろしくお願いします！
- 🧸テディってどんな人？
- 🚩このブログでわかること✨
- 🌈『インカム投資に取り組む理由』と『投資を通じて叶えたいこと』✨
- 🎉そして遂に…！年間配当金100万円突破！！
- 🪙インカム保有銘柄
- 📈インデックス保有銘柄
🧸テディってどんな人？
🧸プロフィール
- 運営者名：テディ
- 年齢・家族構成：40代、夫と小学校低学年の男女双子の4人家族
- 居住地：転勤族の夫と共に、東北地方在住
- 投資の経歴： 2022年より資産運用を開始（現在5年目）
- 投資の目的： 双子達の『教育資金』及び『老後生活』に備えるため
- 投資スタイル： インデックスと高配当のハイブリッド投資戦略
- 現在の活動： 家事・子育て・パートの仕事をこなしながら、『スマホ1台だけ』で『資産運用（投資）』と『ブログ運営』に注力中
- 経歴・強み： 20代の頃、広告デザインに従事。その経験を活かし、読者にとって見やすく役立つブログ運営を心がけています。
- 当ブログの目的： 投資5年生としてのリアルな経験や学びを共有し、同じように資産形成に取り組む方々の参考になれば嬉しいです😊
★私がブログをはじめた理由の『さらに深い詳細』は、こちらの記事をご覧下さい👇️
🚩このブログでわかること✨
- 高齢出産などで、資産形成の出口が教育資金と老後資金が重なる不安を感じている方
- インカム投資の運用方法や悩みに解決の糸口を探している方
- 資産運用の自分なりの最適解を模索している方
- インデックスの取り崩しも将来的に検討していきたい方
🌈『インカム投資に取り組む理由』と『投資を通じて叶えたいこと』✨
- 短期目標： 配当分配金は全て『再投資』して活用
- 中期目標： 子供の『教育資金』（大学進学期）に活用
- 長期目標： 老後の『生活資金』に活用
我が家は高齢出産だった為、子供の大学資金捻出後、すぐに老後がやってきます。
- 「子供の教育費を出したから老後資金が足りない…」
- 「老後に備えなきゃだから教育資金は十分に出せない…」
という事態は、できるだけ避けたいところですよね。
物理的な不安もありますが、私の場合、
「両親はしっかり将来に対して備えてなかったのかな…？」
と、子供達に心配をかけてしまうことだけは、絶対に避けたいと強く思いました。
インデックス投資は資産最大化には最適ですが、出口戦略（取り崩し）の難しさがあります。
子供の大学進学期に大暴落していない保証はどこにもありません。
特に我が家のように、
教育費のピークと老後の入り口が重なる場合、
その時の相場に左右されず
自動的に入ってくる現金（配当金）＝ インカムの仕組み
があることは、精神的な守りになるのではと考えました。
そして、現在のインカム投資の利益はつみたて投資に活用し、
【累進配当銘柄などの増配期待銘柄】と【攻めの超高配当銘柄】を組み合わせることで、
投資年数を重ねるほど「年間配当額が年々増加」していく仕組みを構築していくことにしたのでした。
★私の夢に向かって進み続ける『配当金deつみたてマシーン』の記事はこちら👇
🎉そして遂に…！年間配当金100万円突破！！
仕組み作りが起動に乗りやすくなるように、年間配当金額税引後120万円 を一旦の目標にしているのですが、2022年からコツコツ高配当をつみたて続けた結果……
ついに！先日、配当管理アプリで
年間配当税引後 100万円達成 しました🎉！！
また、投資を始める前は「ほんとに老後資金や大学資金をしっかり備えられるのかな？」と漠然とした不安を持っていましたが、
投資をはじめてからは、より具体的に、どう備えていくかイメージができるようになったし、
実際に目標に向けて行動を起こせていることは、将来に対してとてもポジティブな気持ちを持つことができました。
そして、複数の収入の柱をしっかり用意することができれば、私はもちろん家族もすごく安心させてあげられるのではと考えました😊
★最新のつみたて投資設定はこちら👇
その上で、どのような銘柄を組み合わせて投資をしているかについて、次の保有銘柄一覧にてご紹介します♪
🪙インカム保有銘柄
リンク文字をクリックするとブログ内の記事に飛べます😊
🇯🇵日本個別株
★関連記事はこちら👇
🇯🇵東証ETF
- 2865 グローバルＸ NASDAQ100・カバード・コール ETF（東証QYLD）
- 2868 グローバルＸ S＆P500・カバード・コール ETF（東証XYLD）
- 2013 iシェアーズ 米国高配当株ETF（東証HDV）
- 2014 iシェアーズ 米国連続増配株 ETF（東証DGRO）
- 399A 上場インデックスファンド日経平均高配当株50
★関連記事はこちら👇
分配型投資信託
- インベスコ世界厳選株式（毎月決算型）（愛称：世界のベスト）
- フィデリティ・米国株式ファンド Ｄコース（分配重視型・為替ヘッジなし）
- フィデリティ・米国株式ファンド Ｆコース（分配重視型・為替ヘッジなし）
- アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
- 次世代米国代表株ファンド（愛称：メジャー・リーダー）
- iFreeNEXT FANG+インデックス（毎月決算／予想分配金提示型
★関連記事はこちら👇
★分配型FANG＋を活用した取り崩し実験も、絶賛実験中！
🇺🇸米国ETF
🇺🇸🇬🇧米国個別株（ADR）
- BTI
ADR（米国預託証券）とは？
米国以外の外国企業の株式を、米国市場で米ドル建てで取引できるようにした代替証券です。
BTIは英国株の『ADR銘柄』のため、現地での源泉税が0%です。これを『新NISA口座』で運用すれば国内の税金（約20%）もかからないため、現地・国内ともに税金が一切発生せず、完全に無税となります😉
📈インデックス保有銘柄
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
- iFreeNEXT FANG+インデックス
- SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
- SMTAMコモディティ・オープン
- Tracers S&P500ゴールドプラス
★関連記事はこちら👇
私と同じように教育費と老後に不安を感じている方のヒントになれば嬉しいです！
🧸テディ流投資法★オススメ記事はこちら👇
※投資にはリスクが伴います。将来の元本や利益・配当額を保証するものではありません。本ブログの記事内容はあくまで個人の運用結果や予測・分析に基づいたものです。
★本ブログで紹介している銘柄情報は、公式サイト等の公開情報を基に作成しています。正確な最新情報については、必ず各社の公式サイトをご確認ください。
本ブログの内容は投資助言や勧誘ではなく「個人の記録や考え」をまとめたものです。投資の最終判断は自己責任でお願いします。
こちらでは投資銘柄の分配金速報やリアルタイムのインカム入金報告をしています！
✉️お問い合わせについて
当ブログへのご質問やご依頼は、下記リンクよりお気軽にお送りください👇
🩷 ブログランキングに参加しています 💛
